大夜！央行约谈银行和支付机构坚决切断“炒币”资金环节，比特币闻讯暴跌

虚拟货币交易再遭重创。

央行要求各机构全面排查识别虚拟货币交易所和场外交易者资金账户，及时切断交易资金支付环节； 分析虚拟货币交易炒作活动中的资金交易特征，加大技术投入，完善异常交易监测模型，有效提高监测识别能力； 完善内部工作机制，明确分工，压实责任，确保相关监测处置措施到位。

受多方利空消息影响，比特币近期走势低迷。 价格在最近几天短暂突破 40,000 美元，然后迅速回落。 今日一度跌至31715美元，创近几日新低。 截至发稿，全球396种可交易虚拟货币中，有371种处于下跌趋势，只有25种处于上涨趋势。 其中，最受欢迎的虚拟货币比特币暴跌超过7%，价格跌破3.3万美元。 以太坊跌幅超过8%，价格跌破2000美元。

央行约谈银行和支付宝

禁止提供虚拟货币交易服务

据央行官网消息，中国人民银行有关部门近日约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮储银行、兴业银行和支付宝（中国) 网络科技有限公司 其他一些银行和支付机构。

此举是深入贯彻落实党中央、国务院有关决策部署，贯彻落实国务院金融委员会第51次全体会议精神，严厉打击比特币等虚拟货币交易炒作行为，保障人民群众财产安全各个央行会购买比特币吗，维护金融安全稳定。

央行有关部门指出，虚拟货币交易炒作活动扰乱正常的经济金融秩序，滋生非法跨境转移资产、洗钱等违法犯罪活动风险，严重违反《金融时报》。人民的财产安全。 各银行、支付机构要严格执行《关于防范比特币风险的通知》《关于防范代币发行融资风险的公告》等监管规定，切实履行客户身份识别义务，不得提供开户、注册等服务. 相关活动。 交易、清算、结算等产品或服务。

参与机构表示，将高度重视此项工作，不会按照中国人民银行的相关要求开展或参与虚拟货币相关业务活动，进一步加大调查处置力度，并采取严厉措施，坚决切断虚拟货币炒作交易。 资金支付链接。

机构陆续发布禁止虚拟货币交易的公告

央行就虚拟货币问题约谈上述机构后，各机构陆续发布公告称，禁止炒作比特币等虚拟货币。

中国建设银行发布《关于禁止使用我行服务进行虚拟货币交易的公告》，称炒作虚拟货币交易严重扰乱了正常的经济金融秩序，侵犯了人民群众的财产安全。 建行重申：

1、中国建设银行严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的业务活动，坚决不为虚拟货币提供账户等任何服务金融产品和服务的开立、注册、交易、清算、结算等。

2、任何机构和个人不得使用在我行开立的账户充值虚拟货币交易资金、提取现金、购买或出售相关交易充值码等，不得通过在我行开立的账户划转虚拟货币。与交易相关的银行资金。

3、我们将继续加强对虚拟货币交易的日常监测和排查。 对于上述虚拟货币交易，一经发现，我们将立即采取暂停相关账户交易、终止金融服务等措施。 如有违法违规线索，将第一时间报告相关部门。

工行公告重申，任何机构和个人不得利用工行账户、产品、服务或渠道进行代币发行融资和“虚拟货币”交易。

工行将继续加强监测。 一经发现，工商银行有权采取暂停相关账户交易、注销账户等控制措施，并将有关情况报告有关部门。 公众应高度警惕代币发行融资和“虚拟货币”交易风险，提高风险防范意识和识别能力，谨防上当受骗。 如发现上述行为，可向工商银行举报。

支付宝发布声明，禁止使用公司服务进行比特币等虚拟货币交易各个央行会购买比特币吗，并将继续对虚拟货币交易进行全面调查和打击。 过去一段时间，支付宝多次重申，禁止使用支付宝进行虚拟货币交易，一经发现将立即停止相关支付服务。

支付宝在公告中表示，将从四个方面进一步加大对关联交易的打击力度：

1、继续严密监控和调查涉及虚拟货币的交易，建立重点网站和账户检查制度，一经发现立即封锁；

2、加强支付交易风险监控，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监控，对疑似付款人进行风险提示，对收款人进行权限限制；

3、加强商户管理，严禁虚拟货币商户进入，持续监控签约商户风险。 一旦发现商户从事虚拟货币交易，将被列入黑名单，禁止后续合作；

4、加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式加强用户宣传和警示教育。

场外交易难以杜绝

国内银行业上一次小规模“封杀”比特币是在2014年。2013年12月，中国人民银行等五部委联合发布通知，要求金融机构和支付机构不得开展比特币——相关业务。 2014年4月，招商银行宣布，将禁止其账户交易比特币、光币等“数字货币”。 随后，华夏银行、建设银行、中国银行、光大银行、平安银行、农业银行、浦发银行、广发银行、工商银行、交通银行等13家银行民生银行等也发布了类似的公告。

今年以来，官方多次提醒禁止虚拟货币炒作的公告。 5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告。 要加强会员单位自律管理。 各会员单位必须严格执行国家有关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。

为什么虚拟货币炒作和交易不断被禁止？

据证券时报记者了解，在虚拟货币交易中，法币与虚拟货币的兑换是实现交易的关键环节。 在目前主流的交易平台中，这种兑换可以通过场外交易等方式实现。 主要是用户通过平台联系，然后通过支付宝或银行卡直接转账实现交易。 交易中介是USDT。 用户先将法币兑换成USDT，再通过USDT实现与其他虚拟货币的兑换。 这种方式避免了法币与虚拟货币的直接兑换，场外交易的方式也让平台规避了违规风险。

（交易平台场外交易挂单）

证券时报记者通过实际操作发现，通过支付宝等平台兑换USDT时，支付宝平台会经过多轮反欺诈风险提示，但实际上，通过多轮用户确认，很难做到平台识别用户转账的实际性质。 大多数交易都可以通过反欺诈验证来完成。

通过银行卡转账较为复杂，被封禁的风险较高。 更多银行也注意到通过银行账户买卖虚拟货币的风险。 今年5月，中信银行宣布，为保护公共财产权益，维护人民币法定货币地位，防范洗钱风险，任何机构和个人不得利用银行账户充值和提取交易资金，交易比特币和莱特。 充值码，相关交易资金不能通过银行账户划转。 一经发现，银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。

看跌情绪持续，比特币暴跌

过去两个月，比特币等虚拟交易呈负增长。 5月18日，支付清算协会等三部门联合发布公告，禁止相关会员单位和支付机构参与任何与虚拟货币相关的经营活动，要求金融机构、支付机构等会员单位切实加强对虚拟货币的监管。虚拟货币交易基金，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平； 发现违法违规线索的，应当按照程序及时采取限制、暂停或者终止相关交易和服务等措施，并向有关部门报告； 同时，要积极运用多种渠道、多样化接入方式，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险提示工作。

5月21日，国务院金融委员会第51次会议指出，要严厉打击比特币挖矿和交易行为，坚决防止个别风险向社会领域传导。

近日，内蒙古、四川等地全面清理关闭虚拟货币“挖矿”项目。 内蒙古设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台。 报告范围主要有四个：虚拟货币“挖矿”公司； 冒充数据中心享受税收、土地、电价等优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业； 为从事虚拟货币“挖矿”的企业提供场地租赁等服务的企业； 非法获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

6月20日，继内蒙古、青海、贵州之后，四川比特币矿场也迎来大型矿机停产。 四川是世界上最大的比特币矿工集中地。 彻底清算后，全网平均比特币算力从197.61EH/s的历史高位回落至130EH/s左右。